O caixa dos próximos 90 dias, visível hoje
Recebimento previsto por unidade, inadimplência projetada pelo comportamento real da sua base, folha e fornecedores no mesmo eixo. Dá para saber em julho se dezembro aperta, e ainda dá tempo de agir.
A projeção é calibrada todo mês contra o que de fato entrou.
Escola quebra com resultado positivo. O que falta é caixa, e ele acaba em novembro.
A receita da escola entra concentrada no começo do ano e a despesa sai igual todo mês. Décimo terceiro, férias e rescisão empilham no segundo semestre, junto com a queda de arrecadação de quem já saiu da base.
Quem descobre isso em outubro negocia no desespero. Quem sabe em julho tem quatro meses para escolher o que fazer.
O saldo mês a mês, projetado a partir do seu recebimento real
Recebimento previsto pelo comportamento da sua base, folha e fornecedores no mesmo eixo de tempo.
Projeção de caixa
Próximos 90 dias
- Saldo hoje
- R$ 1.840.000
- consolidado da rede
- Entradas previstas
- R$ 12.460.000
- 90 dias
- Saídas previstas
- R$ 13.920.000
- 90 dias
- Menor saldo
- R$ 380.000
- 12 de novembro
- Saldo ao fim
- R$ 380.000
- queda de 79% sobre hoje
Saldo projetado ao fim do mês
- 1.840.000Hoje
- 2.180.000Setembro
- 1.640.000Outubro
- 380.000Novembro
Maiores saídas no período
O que a mesa passa a saber
- Em que semana o saldo chega no ponto mais baixo do trimestre.
- Quanto do recebimento previsto vem de quem já atrasou antes.
- O efeito de antecipar ou adiar um pagamento grande, antes de decidir.
- Quais unidades da rede consomem caixa e quais geram.
- Quanto de capital de giro seria preciso para atravessar o segundo semestre.
Projeção erra, e é por isso que ela é calibrada
Toda projeção de caixa erra por definição, porque prevê comportamento de gente. O que separa uma projeção útil de um chute é a calibração mensal contra o que de fato entrou.
É o que o AS+ faz todo mês: compara o previsto com o realizado, ajusta a curva de recebimento da sua base e mantém a projeção dizendo a verdade.
Em que mês o seu caixa aperta?
Se a resposta depende de abrir a planilha, meia hora resolve a dúvida e mostra o que dá para antecipar.